一、考試性質

　　《金融學綜合》是2024年金融碩士(MF)專業學位研究生入學統一考試的科目之一。《金融學綜合》考試要力求反映金融碩士專業學位的特點，科學、公平、準確、規范地測評考生的基本素質和綜合能力，選拔具有發展潛力的優秀人才入學，為國家的經濟建設培養具有良好職業道德、具有較強分析與解決實際問題能力的高層次、應用型、復合型的金融專業人才。

　　二、考試要求

　　測試考生對于與貨幣金融學和公司金融相關的基本概念、基礎理論的掌握和運用能力。

　　三、考試內容

　　第一部分 貨幣金融學

　　(一)貨幣與貨幣制度

　　● 貨幣的產生與定義

　　● 貨幣的職能

　　● 貨幣形式的演進

　　● 貨幣的本位制度

　　● 貨幣層次的劃分

　　● 金融創新與貨幣層次劃分

　　(二)金融體系概覽

　　● 金融體系的融資方式

　　● 金融體系的功能

　　● 金融市場和金融工具

　　● 金融中介機構

　　● 金融體系的監管

　　● 金融科技對金融業的影響

　　(三)利率與利率計算

　　● 利率與利率種類

　　● 單利和復利

　　● 現值和終值

　　● 到期收益率和回報率

　　● 我國利率市場化改革

　　(四)利率決定理論

　　● 資產需求的決定因素和資產需求理論

　　● 利率決定的債券供求分析及均衡利率變動

　　● 利率決定的貨幣供求分析及均衡利率變動

　　(五)利率結構理論

　　● 利率的風險結構

　　● 預期理論

　　● 市場分割理論

　　● 流動性溢價理論和期限優先理論

　　(六)匯率、匯率決定與匯率制度

　　● 匯率的相關概念

　　● 長期匯率的決定

　　● 短期匯率的決定

　　● 匯率制度和國際收支

　　● 我國人民幣匯率制度改革

　　(七)股票市場與有效市場假說

　　● 股票相關概念

　　● 普通股股票估值模型

　　● 股票市場的定價機制

　　● 理性預期理論及有效市場假說

　　● 我國股票發行制度改革

　　(八)金融機構概覽與金融結構的經濟學分析

　　● 金融機構類型和我國金融機構體系

　　● 世界各國金融結構的基本特征

　　● 交易成本和信息不對稱如何影響金融結構

　　● 信息不對稱問題的解決辦法

　　(九)商業銀行業務與管理

　　● 商業銀行基本概念和我國銀行業金融機構概況

　　● 商業銀行主要業務

　　● 商業銀行經營管理的基本原則

　　● 商業銀行流動性管理

　　● 商業銀行資產負債管理

　　● 商業銀行資本充足性管理

　　● 商業銀行信用風險管理

　　● 商業銀行利率風險管理

　　(十)非銀行金融機構

　　● 保險公司

　　● 投資銀行

　　● 信托公司

　　● 投資基金

　　● 其他非存款類金融機構

　　(十一)金融監管體系

　　● 金融監管的經濟學分析

　　● 政府安全網

　　● 金融監管體制和監管措施

　　● 我國金融監管體系

　　(十二)中央銀行

　　● 中央銀行的產生

　　● 中央銀行的特征和職能

　　● 中央銀行的業務

　　● 中央銀行制度類型

　　● 中國人民銀行與美聯儲

　　(十三)貨幣供給

　　● 存款貨幣創造機制

　　● 基礎貨幣

　　● 貨幣乘數

　　● 貨幣供給影響因素

　　(十四)貨幣需求

　　● 貨幣需求的含義

　　● 古典貨幣數量論

　　● 凱恩斯的流動性偏好理論

　　● 弗里德曼的現代貨幣數量論

　　(十五)貨幣政策目標與工具

　　● 貨幣政策最終目標

　　● 貨幣政策中間目標

　　● 貨幣政策工具

　　(十六)貨幣政策操作與傳導機制

　　● 中國人民銀行貨幣政策操作

　　● 美聯儲貨幣政策操作

　　● 貨幣政策傳導機制

　　● 貨幣政策時滯

　　(十七)通貨膨脹與通貨緊縮

　　● 總需求與總供給模型

　　● 通貨膨脹

　　● 通貨緊縮

　　第二部分 公司金融

　　(一)公司金融概述

　　● 公司經營的目標

　　● 代理人問題

　　● 金融市場

　　(二)財務報表分析

　　● 資產負債表

　　● 利潤表

　　● 現金流量表

　　● 比率分析與杜邦恒等式

　　(三)長期財務計劃

　　● 銷售百分比法

　　● 外部融資與增長

　　(四)折現與價值

　　● 貨幣的時間價值

　　● 年金與永續年金

　　● 貸款種類與分期償還貸款

　　● 債券的估值

　　● 股票的估值

　　(五)資本預算

　　● 投資決策方法

　　● 增量現金流

　　● 凈現值

　　● 回收期法則

　　● 平均會計報酬率

　　● NPV估計值

　　● APV法，FTE法和WACC法

　　(六)風險分析、實務期權和資本預算

　　● 敏感性分析、場景分析和盈虧平衡分析

　　● 經營杠桿和財務杠桿

　　● 蒙特卡洛模擬

　　● 實物期權

　　● 決策樹

　　(七)期權、期貨與公司理財期權與公司理財

　　● 看漲期權與看跌期權、期權組合和期權定價

　　● 股票和債券的期權視角，項目投資的期權應用

　　● 二叉樹模型、布萊克-斯科爾斯模型及其應用

　　● 認股權證與可轉換債券

　　● 衍生品與套期保值風險

　　(八)收購、兼并與剝離

　　● 收購方案與動機

　　● 兼并的凈值管理與策略

　　● 杠杠收購與資產剝離

　　(九)風險與收益

　　● 風險與收益的度量

　　● 投資組合、有效集和多元化投資

　　● 系統風險和非系統風險

　　● 證券市場線

　　● 資本資產定價模型

　　● 套利定價模型

　　(十)資本成本

　　● 權益成本

　　● 債務成本和優先股成本

　　● 加權平均資本成本

　　● 部門與項目資本成本

　　● 發行成本與加權平均資本成本

　　(十一)籌集資本

　　● 早期融資與風險資本

　　● 公開發行與私募發行

　　● 證券承銷

　　● IPO抑價

　　● 租賃

　　● 權益發售與公司價值

　　● 債務發售與公司價值

　　● 股票稀釋與配股

　　(十二)資本結構

　　● 財務杠桿效應

　　● MM理論，靜態資本結構

　　● 財務困境

　　● 優序融資理論

　　(十三)股利與股利政策

　　● 現金股利與股票股利

　　● 股利政策

　　● 股票回購

　　● 拆股與反向拆股

　　(十四)短期財務計劃與管理

　　● 短期財務與計劃

　　● 現金和流動性管理

　　● 信用和存貨管理

　　(十五)國際公司理財

　　● 外匯市場與匯率

　　● 國際資本預算

　　● 國際金融風險分析

　　四、考試方式與分值

　　本科目滿分150分，其中，貨幣金融學部分為90分，公司金融部分為60分，由培養單位自行命題，全國統一考試。